Как пользоваться
- Введите Доход, который вы хотите оставить, в год и Расходы на дело в год.
- Укажите Доля дохода, которую откладываете на налог, в процентах от выставленной суммы.
- Введите Оплачиваемые часы в день и Оплачиваемые дни в год, которые вы ожидаете выставить.
- Прочитайте Ставку за час и Ставку за день, затем откройте Шаги расчёта, чтобы проверить сумму.
Как считается ставка
Ставка исходит из дохода, который вы хотите оставить себе. Налог и расходы на дело выплачиваются из суммы, которую вы выставляете клиентам, поэтому доход к выставлению больше дохода, который остаётся. Ставка за час делит эту сумму на оплачиваемые часы за год.
Ставка за день делит ту же сумму на оплачиваемые дни, поэтому день по дневной ставке приносит то же, что часы по часовой ставке, с точностью до округления.
Доход к выставлению = (доход, который оставить, + расходы на дело) ÷ (1 − доля налога)
Ставка за час = доход к выставлению ÷ (оплачиваемые часы в день × оплачиваемые дни в год)
Ставка за день = доход к выставлению ÷ оплачиваемые дни в год
Отложить на налог = доход к выставлению × доля налога- Берите долю налога, которую ожидаете заплатить, и пересматривайте её, когда меняется доход.
- Считайте только часы, за которые платит клиент. Неоплачиваемая работа, такая как административные дела, продажи и обучение, в расчёт не входит.
Зачем откладывать деньги на налог
Служба внутренних доходов США (IRS) сообщает, что люди, которые работают на себя, как правило, должны платить налог авансом. Год делится на четыре периода платежей, у каждого свой срок. Если налог, уплаченный авансом и удержанный у источника, слишком мал, может начисляться штраф.
Это американское правило. У других стран свои правила для дохода самозанятых, поэтому прежде чем выбирать долю налога, проверьте правила, которые действуют для вас.
Что калькулятор не учитывает
- Налоговые ставки, вычеты и фактический налог с прибыли. Их заменяет доля налога, которую вы вводите.
- Отпуска, больничные и медленные недели. Они входят в дни в году, которые вы вводите, поэтому это число должно быть меньше рабочих дней.
- Проекты с фиксированной ценой. Ставка — это цена времени, а цена проекта требует своей оценки дней работы.
Пример: 2 400 000 ₽ к оставлению, 240 000 ₽ расходов, налог 25 %, 6 часов в день, 220 дней
Доход к выставлению = (2 400 000 + 240 000) ÷ (1 − 0,25) = 3 520 000,00 ₽. За год получается 6 × 220 = 1 320 оплачиваемых часов, поэтому ставка за час равна 3 520 000 ÷ 1 320 = 2 666,67 ₽. Ставка за день равна 3 520 000 ÷ 220 = 16 000,00 ₽. На налог откладывают 3 520 000 × 25 % = 880 000,00 ₽.
Ставка за час округлена до копейки, поэтому шесть часов по 2 666,67 ₽ дают 16 000,02 ₽, на две копейки больше дневной ставки. Дневная ставка считается из года и является точной цифрой.
| Сумма, ₽ | |
|---|---|
| Доход к выставлению в год | 3 520 000,00 |
| Отложить на налог | 880 000,00 |
| Ставка за час | 2 666,67 |
| Ставка за день | 16 000,00 |
Частые вопросы
Почему ставка выше, чем почасовая оплата наёмного работника?
Работа на себя должна покрывать собственный отпуск, расходы на дело и налог, поэтому ставка должна покрывать и их, а не только доход, который вы оставляете. Калькулятор добавляет их сверху к нужному доходу.
Вводить доход до налога или после?
Вводите сумму, которую хотите оставить после налога и расходов на дело, потому что калькулятор добавляет оба. Если ввести сумму до налога, ставка окажется завышенной, ведь налог начислится на неё ещё раз.
Сколько оплачиваемых дней брать?
Считайте дни, за которые платит клиент, а не каждый рабочий день. Дни для администрирования, продвижения, отпусков и больничных не оплачиваются, поэтому число обычно заметно меньше 260 рабочих дней в году.
Зависит ли доля налога от страны?
Да. Налоговые правила и ставки различаются по странам и видам дохода, поэтому доля — ваша собственная цифра. Калькулятор не применяет налоговые правила ни одной страны.
Можно ли брать дневную ставку для проекта с фиксированной ценой?
Дневная ставка — это цена времени. Для проекта с фиксированной ценой оцените, сколько дней займёт работа, умножьте на дневную ставку и при необходимости добавьте запас на риск.
Источники
Цифры и текст в последний раз проверены четверг, 12 ноября 2026 г..